星国巩固全球财富中心地位 要求银行加快开户速度

新加坡金融监管机关要求私人银行让顾客设立帐户更加便捷，以加强该国做为全球财富中心的地位，自从三年前爆发引人注目的洗钱案后，顾客开户等待时间已被拉长。

新加坡金融管理局（MAS）25日要求银行加快开户速度，透过改善查核财富来源效率，今年底前把开户所需时间从目前的平均六周，缩短至一个月内。MAS局长谢啇真25日在一场活动上表示：「更有效率的开户将改善财富管理业的竞争力，同时维持高标准。」

三年前的30亿星元（20亿美元）洗钱案，震撼了新加坡金融业，该案的十多名涉案人士与中国大陆华南地区的犯罪集团有关。去年，星国警方也扣押了涉嫌与柬埔寨诈骗集团有关的资产。

为因应这起洗钱案，MAS对多家银行和财富管理公司处以罚款，因为其在接受新顾客时的控管「执行不当与不一致」。银行也因此加强了对顾客财富来源的审查，导致开户时间大幅拖长，家族办公室待核案件已累积高达18个月。

这样的额外审查已导致新加坡在吸引海外财富上丧失优势，输给香港、杜拜和阿布达比等对手。星国监管机关一直设法要在欢迎富有人士储存财富和避免丑闻之间重新找回平衡，并消除与金融体系间的摩擦。

在25日致函给金融机构执行长的信函中，MAS向私人银行业者特别强调，可透过哪些方式精简顾客开户流程，包括专注查核顾客高风险领域的财富，而不是全部资产，也建议银行只对最具风险的顾客做好尽职调查，以避免不必要的索资。

银行业主管乐见这项措施。花旗集团新加坡负责人李龙年表示：「更快速和更无缝的客户引导，是私人银行业共同的重要目标，但在做到这一点的同时，不能对风险管理和符合监管规定有所妥协。」

本文转自：TNT时报